Ihre Klienten erfassen Besitz und Vermögen selbst und geben Ihnen das Gesamtbild frei – als Lesezugriff.
Erfassen Sie Ihren Besitz in OWNAMIC – dann sprechen wir über das ganze Bild.
Ausgefüllte Excel-Vorlagen kommen lückenhaft zurück, Positionen werden gerundet, Belege fehlen. Was heute stimmt, ist in sechs Monaten nicht mehr aktuell — aber die Datei bleibt, wie sie war.
Klienten nennen Depot, Immobilie und Lebensversicherung. Die Uhrensammlung, die Instrumente, der Hausrat und die geerbten Möbel bleiben unerwähnt — und damit außerhalb jeder Einordnung.
Die ersten zwei Termine gehen für Erhebung, Nachfragen und Sortieren drauf. Ihre eigentliche Arbeit — Einordnung, Zielbild, Struktur — beginnt erst danach.
Immobilien, Sachwerte, Sammlungen und Finanzwerte in einer Ansicht — nach Klassen gegliedert, mit Objektzahl und Orientierungswert je Klasse. Sie sehen die Zusammensetzung, nicht nur eine Summe.
Ihr Klient entscheidet pro Freigabe, ob Finanzwerte sichtbar sind. Ohne dieses Opt-in bleiben Depot und Konten verschlossen — auch für Sie. Genau diese Grenze macht die Freigabe für ihn überhaupt möglich.
undo Widerruf jederzeit, ohne BegründungStruktur, Objekte und Orientierungswerte liegen offen. Ändern, löschen oder exportieren kann sie niemand außer dem Eigentümer. Das ist keine Einstellung, sondern der Grundsatz des Systems.
Jede Angabe trägt eine von vier Stufen: belegt, recherchiert, geschätzt oder angenommen. Sie erkennen auf einen Blick, welche Position Substanz hat und wo Sie im Gespräch nachfassen sollten.
Rechnung, Gutachten, Vertrag oder Kursdatum liegen dem Objekt bei.
Aus einer nachvollziehbaren, benannten Quelle übernommen.
Aus Vergleichsobjekten hergeleitet, ohne Einzelbeleg.
Angabe des Eigentümers, bewusst als solche gekennzeichnet.
Ein Sachwert hat selten einen Preis, sondern einen Bereich. OWNAMIC führt deshalb Orientierungswerte als Spanne — auch dann, wenn eine glatte Zahl bequemer wäre. Für Ihre Einordnung ist die Breite der Spanne die eigentliche Information.
Eine Freigabe erteilt Einsicht, nie Verfügung. Es gibt keinen Schalter, der daraus mehr macht.
Finanzwerte sind je Mitglied und je Freigabe einzeln zu erlauben — Voreinstellung ist: nicht sichtbar.
Verarbeitung nach DSGVO in deutschen Rechenzentren. Bestandsdaten trainieren keine KI-Modelle.
Ihr Klient beendet eine Freigabe ohne Begründung und ohne Rückfrage. Die Einsicht endet im selben Moment.
OWNAMIC erbringt keine Anlage- oder Versicherungsberatung, keine Rechts- oder Steuerberatung und gibt keine Empfehlungen zu Finanzinstrumenten (§ 32 KWG, § 34d GewO, RDG, StBerG). Angezeigte Werte sind Orientierungswerte und keine Bewertungen im rechtlichen Sinne. Genau das ist die Arbeitsteilung dieser Partnerschaft.
Sie erwerben Premiumlizenzen zum Partnerpreis und geben sie an Ihre Klienten weiter — etwa als Bestandteil Ihres Beratungsangebots oder eines Mandats.
Sie empfehlen OWNAMIC, Ihr Klient schließt selbst ab. Sie erhalten eine Vermittlungsprovision, Ihr Klient einen deutlichen Preisvorteil.
Wir zeigen Ihnen die Freigabe-Logik aus Sicht des Klienten, gehen die Belegstufen an echten Objekten durch und rechnen beide Partnermodelle an Ihrem Mandat durch. Kein Verkaufsgespräch.